Що таке криптобіржа? Остаточний путівник у 2025 році

Якщо вам потрібно купувати, продавати чи керувати криптоактивами, вам потрібна криптобіржа, оскільки це основна точка доступу до економіки цифрових активів. Простіше кажучи, криптобіржі – це платформи, які дозволяють інвесторам купувати, продавати, обмінювати та безпечно керувати цифровими валютами за допомогою фіатних валют. З часом вони стали інструментом для вивчення децентралізованих програм (dApps) і незамінних токенів (NFT).

Оскільки сотні бірж змагаються за перше місце, вибір криптотрейдингової платформи, яка є безпечною, надійною та відповідає вашим конкретним фінансовим потребам, важливий як ніколи. Щоб допомогти вам дізнатися більше про криптовалютні платформи, ця стаття охоплює динаміку криптовалютних бірж, зокрема те, як вибрати найнадійнішу з них для кращого досвіду торгівлі у 2025 році.

Що таке криптобіржа?Криптобіржа — це онлайн-платформа, яка полегшує купівлю, продаж і обмін цифрових активів, таких як біткойни та Ethereum. Ці платформи підключають користувачів до крипто-ринку та пропонують інструменти для торгівлі, управління та заробітку на криптовалюті. Після створення облікового запису на біржі користувачі можуть почати торгівлю різні криптовалюти.

Криптовалютні біржі підтримують транзакції як фіат-крипто, так і крипто-крипто, що полегшує конвертацію вашої фіатної валюти в цифрову валюту або переказ активів на певний цифровий гаманець. Залежно від типу біржі активи можуть зберігатися в контрольованих користувачами гаманцях або в будь-якій операційній системі біржі.

Біржі також пропонують такі чудові функції, як спотова торгівля, ф’ючерсні контракти, винагороди за ставки та навіть ринки NFT. Деякі біржі навіть відображають дані в реальному часі та надають розширені інструменти для створення діаграм, щоб допомогти трейдерам приймати зважені рішення.

Як працює криптобіржа?

Робота криптобіржі вимагає покрокових процесів, які підбирають покупців і продавців для полегшення торгівлі. Однак спочатку ви повинні зареєструватися, підтвердити свою особу за допомогою швидкої перевірки KYC і прив’язати свій банківський рахунок або гаманець. Після затвердження облікового запису ви можете внести кошти за допомогою банківських переказів або криптовалюти прямо зі свого гаманця.

Коли ви розміщуєте замовлення на купівлю або продаж криптовалюти, книга заявок біржі знаходить відповідне замовлення від іншого користувача, з’єднуючи вас обох. Це відбувається автоматично за допомогою високошвидкісного механізму зіставлення, який знаходить сумісні угоди за секунду. Після завершення торгівлі централізовані платформи надійно зберігають ваші активи, а децентралізовані надсилають їх безпосередньо у ваш гаманець.

Щоб зняти готівку у своєму банку або перемістити криптовалюту на іншу платформу, вам може знадобитися сплатити певну комісію. Комісії застосовуються до більшості транзакцій, але, на щастя, деякі біржі пропонують нульові комісії за торгівлю на спеціальні торгові пари та продукти.

Типи бірж криптовалютІснує кілька типів криптовалютних бірж, кожен з яких задовольняє різні потреби користувачів, зокрема:

1. Централізовані біржі (CEX)Централізованими біржами керують сторонні компанії або оператори обміну, які зберігають ваші кошти в кастодіальних гаманцях і обробляють угоди через внутрішні книги замовлень. Вони гарантують, що ви створите обліковий запис, пройдете KYC, а платформа відповідатиме вашим замовленням на купівлю та продаж, одночасно керуючи ліквідністю та безпекою.

Цей тип біржі зазвичай підтримує торгівлю цифровими активами як з фіатною валютою, так і з іншими криптовалютами. Вони також надають трейдерам додаткові функції для відпрацювання своїх стратегій, а також автоматизовані інструменти для інвесторів, які хочуть вести свої операції 24/7, що робить їх популярними серед початківців і активних трейдерів.

плюсиПлюси централізованих бірж перераховані нижче:

• Висока ліквідність: CEX залучають величезні обсяги торгів від великих баз користувачів, забезпечуючи швидке виконання ордерів на купівлю та продаж за стабільними цінами без значного прослизання, що ідеально підходить для великих обсягів торгів.
• Зручний дизайн: ці платформи мають інтуїтивно зрозумілі інтерфейси, мобільні додатки та просту адаптацію, що робить їх доступними для початківців, одночасно підтримуючи розширені інструменти, такі як діаграми та дані в реальному часі.​
• Розширені функції: CEX надають фіатні рампи, маржинальний трейдинг, ф’ючерси, ставки та підтримку клієнтів, а також широкий спектр активів, у тому числі альткойни, які не завжди доступні на DEX.

мінусиМінуси централізованих бірж перераховані нижче:

• Вразливі місця безпеки: CEX зберігають кошти користувачів у централізованих гаманцях, що робить їх основними цілями для злому та крадіжки
• Кастодіальні ризики: користувачі не можуть контролювати закриті ключі, покладаючись на платоспроможність біржі. Це означає, що збої платформи, зависання або завершення роботи можуть заблокувати активи на невизначений термін.​
• Проблеми конфіденційності та відповідності: Суворі вимоги KYC/AML розкривають особисті дані, зменшуючи анонімність і підвищуючи ризики стеження.

2. Децентралізовані біржі (DEX)Децентралізовані біржі дозволяють торгувати безпосередньо з власного гаманця, не передаючи центральних повноважень компанії. Замість центральної книги замовлень більшість DEX залежать від однорангової торгівлі (P2P) або мережевих книг замовлень для встановлення цін і виконання свопів між парами токенів. Ви зможете контролювати свої особисті ключі, але ви несете відповідальність за їх безпеку, оскільки будь-хто, хто їх має, може отримати доступ до вашого облікового запису.

плюсиПлюси децентралізованих бірж перераховані нижче:

• Контроль користувача: трейдери зберігають приватні ключі та кошти в особистих гаманцях, усуваючи залежність від центральної організації та знижуючи ризики зберігання.
• Конфіденційність: жодні вимоги KYC не зберігають анонімності, оскільки угоди відбуваються безпосередньо без надання особистих даних.​
• Прозорість: усі транзакції реєструються в ланцюжку, можуть бути перевірені будь-ким, без посередницьких маніпуляцій.​

мінуси

Мінуси децентралізованих бірж перераховані нижче:

• Низька ліквідність: Менші обсяги торгівлі можуть призвести до падіння ціни та уповільнення виконання, особливо для нішевих токенів.​
• Складність: крутіша крива навчання для початківців, які потребують керування гаманцем і розуміння тарифів на газ.​
• Обмежені функції: часто не вистачає фіатних рамп, розширених інструментів, таких як маржинальна торгівля, і підтримки клієнтів.

3. Гібридні біржіГібридні біржі поєднують елементи централізованих і децентралізованих бірж. Він пропонує високу продуктивність і ліквідність CEX, одночасно забезпечуючи безпеку та переваги самоохорони DEX. Ці типи обміну також використовують систему поза мережею для зіставлення замовлень, що дозволяє здійснювати швидкі операції без негайної плати за блокчейн.

плюсиПереваги гібридних бірж перераховані нижче:

• Збалансована продуктивність: Висока ліквідність і швидкі операції з централізованих механізмів у поєднанні з контролем користувача над особистими ключами за допомогою смарт-контрактів, що знижує кастодіальні ризики.​
• Покращена безпека та конфіденційність: Гаманці, які не є опікуном, мінімізують ризик злому, одночасно підтримуючи відповідність нормативним вимогам і функції анонімності.​
• Універсальні функції: доступ до фіатних рамп, розширених інструментів і крос-ланцюжкової торгівлі без повної складності DEX.​

мінусиНедоліки гібридних бірж перераховані нижче:

• Проблеми з ліквідністю: може не збігатися з чистими обсягами CEX, що іноді спричиняє прослизання рідкісних пар.​
• Регуляторна невизначеність: Змішана модель стикається з правилами, що розвиваються, що може призвести до проблем із відповідністю в деяких юрисдикціях.

CEX проти DEX проти гібридної біржі: порівняльна таблицяОсобливість Централізований (CEX)Децентралізований (DEX)ГібридОпіка Біржа зберігає кошти користувачаКористувачі зберігають контроль над коштами через гаманець Використовує обидва методи зберігання залежно від платформи Підтримка Fiat такЖодногоОбмежений Зручний для користувача Інтуїтивно зрозумілий і доступний Складний і менш інтуїтивний Збалансовані інтерфейсиПотрібний KYCтакнемаєЗазвичай необов’язковийЛіквідність ВисокийНижній Агрегати з різних джерел Ризики безпекиХакиПомилка користувача Низький ризик зберіганняЯк вибрати найкращу біржу криптовалютВибираючи криптобіржу, враховуйте безпеку платформи, доступні активи, комісії за транзакції та репутацію.

1. БезпекаБезпека повинна бути одним із ваших головних пріоритетів при виборі криптовалютної біржі для вашого досвіду торгівлі. Безпека ваших коштів і особистої інформації залежить від функцій безпеки біржі. Окрім стандартних функцій платформи, найкращі біржі пропонують страхові поліси та мають резервні фонди для захисту користувачів у разі порушення безпеки.

Вибираючи централізовану криптобіржу, зверніть увагу на варіанти, які підтримують двофакторну автентифікацію (2FA), білий список адрес зняття, моніторинг у реальному часі та інші заходи безпеки, щоб додати додатковий рівень захисту для вашого облікового запису.

2. Плата за транзакціюЩе один важливий фактор, який слід враховувати під час вибору біржі, — це графік комісій за депозити, зняття коштів, торгівлю та навіть приховані комісії. Порівняйте комісії за торгівлю, депозит, зняття коштів і спред, оскільки вони можуть вплинути на те, скільки вашої комісії з’їдається прибутку, особливо для тих, хто часто торгує. Крім того, шукайте багаторівневі знижки на основі обсягу, знижки на основі завдань для купівля та продаж Bitcoin та інші активи або програми лояльності для зменшення довгострокових витрат.

3. Наявні активиОскільки тисячі цифрових активів розміщені на основних біржах, більшість компаній підтримують лише кілька сотень активів, включаючи такі основні монети, як Bitcoin, Ethereum і Solana. Однак менш відомі монети з меншою ринковою капіталізацією може бути нелегко знайти. Навіть якщо їх знайдуть, вони можуть мати меншу ліквідність, ніж інші токени.

Тому переконайтеся, що обрана вами біржа підтримує криптоактиви, якими ви хочете торгувати. Якщо ви в першу чергу зосереджені на торгівлі менш відомими альткойнами та новими токенами, досліджуйте біржі, які публікують токени ще до того, як вони стануть загальнодоступними, наприклад MEXC і Gate.

4. Репутація та відгукиПерш ніж вибрати біржу, дослідіть репутацію біржі та ознайомтеся з відгуками користувачів, щоб визначити її надійність і надійність. Відгуки користувачів у соціальних мережах і на сайтах оглядів можуть дати уявлення про продуктивність біржі та обслуговування клієнтів. Ви також можете переглянути інформацію про те, чи біржа зазнавала порушень безпеки в минулому та як вони їх усунули.

Список найкращих криптовалютних бірж, про які варто знатиЄ кілька криптовалютних бірж, популярних завдяки своїм функціям, надійності та досвіду користувачів. Нижче наведено деякі з найкращі біржі криптовалют широко використовуються сьогодні:

1. Binance

The Платформа Binance є найбільшою біржею криптовалют за обсягом торгів, ліквідністю та базою користувачів. Він був заснований менше десяти років тому, але швидко перевершив існуючі платформи та став найкращим вибором для більшості криптоінвесторів через кілька місяців після запуску. Binance пропонує продукти спотової торгівлі, ф’ючерсів, маржинальної торгівлі, стейкингу та прибутку з низькими комісіями та високою ліквідністю.

Окрім цих функцій, користувачі можуть отримати доступ до понад 350 криптовалют і торгувати понад 1500 парами на спотових і ф’ючерсних ринках. Платформа також надає такі інструменти, як P2P-торгівля, інтегрований гаманець web3 і ринок NFT. З усіма цими широкими функціями binance обмежено в деяких регіонах, включаючи США. Незважаючи на це, компанія пропонує Binance.US, версію, доступну лише для трейдерів у США.

2. Coinbase

Coinbase — ще одна популярна і зручна біржа, яка найкраще підходить для новачків. Він пропонує надійні функції безпеки, широкий спектр підтримуваних криптовалют і простий інтерфейс із Coinbase Pro. Ці функції також включають розширені варіанти торгівлі з невеликою комісією або без неї.

3. OKX

OKX є однією з найбільших криптовалютних бірж за щоденним обсягом торгів. Платформа наразі обслуговує понад 70 мільйонів користувачів у 100+ країнах, надаючи їм інструменти для купівлі, продажу та безпечного керування криптовалютою. OKX підтримує трейдинг, стейкинг і послуги DeFi для понад 400 цифрових активів. Він також пропонує спотові, ф’ючерсні, опціонні та безстрокові свопи з плечем до 100x.

4. Кракен

Kraken є найкращим вибором криптовалютної торгової платформи для трейдерів із США, які не можуть отримати доступ до інших платформ через суворі закони про криптовалюту та нормативні обмеження. Kraken був заснований у 2011 році Джессі Пауелом і є популярним вибором серед трейдерів завдяки своїй безпеці та відповідності нормативним вимогам.

Біржа підтримує торгівлю понад 400 криптовалютами на спотових, маржинальних, ф’ючерсних і деривативних ринках, обслуговуючи понад 15 мільйонів користувачів у 190+ країнах. Окрім цих функцій, Kraken пропонує Kraken Pro для просунутих трейдерів із низькими комісіями залежно від обсягу, високою ліквідністю та такими інструментами, як ставки, NFT та позабіржові послуги.

5. Kucoin

KuCoin — це біржа криптовалют, яка сприяє вільному глобальному потоку цифрових цінностей. Він підтримує ф’ючерсну торгівлю, а також вбудовану біржу під назвою P2P (peer-to-peer). Також можна миттєво купувати криптовалюти за допомогою кредитної або дебетової картки. Платформа має понад 20 мільйонів користувачів і пропонує понад 760 криптовалют.

6. EMBIT

Bybit — це провідна криптовалютна торгова платформа, яка спеціалізується на похідних продуктах і послугах, таких як безстрокові та ф’ючерсні контракти з кредитним плечем до 125x. На додаток до сильної підтримки криптовалютних деривативів, платформа підтримує спотову торгівлю, понад 650 криптовалют і інструменти автоматизованої торгівлі, такі як копіювання та боти для ефективного виконання ордерів.

Bybit є другою у світі біржею за обсягом торгів, яка обслуговує понад 78 мільйонів користувачів у 240+ країнах, за винятком обмежених регіонів, таких як США. З моменту запуску в 2018 році біржа поступово стала найкращим вибором для інвесторів завдяки зручному інтерфейсу, конкурентоспроможним багаторівневим комісіям та іншим функціям, включаючи NFT, стейкинг і гаманець web3.

Чи безпечні криптовалютні біржі?Криптобіржі впроваджують суворі заходи безпеки для збереження активів користувачів. Перш ніж використовувати біржу криптовалют для зберігання чи обміну вашої фіатної та цифрової криптовалюти, ви повинні знати, що це може бути дуже ризиковано. Деякі користувачі біржі виявили, що їхні активи повністю або заблоковані на невизначений термін без будь-якого фінансового резервного плану.

Коли ви виставляєте свої цифрові активи на біржу і не маєте опіки над своїм гаманцем, ви надаєте біржі повний контроль над своїми активами. Однак, якщо на біржі є зарезервований фонд і вжито належних заходів, ви будете відчувати менший ризик. У більшості випадків ви не можете дізнатися, чи біржа справна, надійна чи достатньо безпечна для використання.

Криптобіржа проти гаманця: ключові відмінностіДавайте порівняємо відмінності між криптобіржами та гаманцями, використовуючи різні параметри.

1. МетаКриптобіржа дозволяє торгувати та обмінювати цифрові криптовалюти, при цьому криптогаманець надійно зберігає їх. Це означає, що біржа служить ринком, а гаманець – сейфом.

2. Право власностіКористувачі, які зберігають криптовалюту на біржі, зазвичай не мають повної опіки над нею, оскільки платформа зберігає закриті ключі. З іншого боку, некастодіальні гаманці забезпечують повний контроль, що робить їх найкращим варіантом для довгострокового зберігання.

3. БезпекаХоча більшість бірж мають заходи безпеки, вони залишаються привабливими цілями для хакерів. Гаманці, особливо ті, що не підлягають зберіганню, забезпечують кращу безпеку, оскільки лише користувач може контролювати ключі.

ВисновокРізні біржі криптовалют пропонують різні послуги для інвесторів, які можуть мати особливі потреби на ринку криптовалют. Початківець може віддати перевагу більш інтуїтивно зрозумілому та легкому у використанні інтерфейсу, тоді як досвідчений трейдер може вибрати біржу, яка пропонує більш розширені торгові функції. Ось чому знання різних типів бірж і того, як вони працюють для досягнення ваших фінансових цілей, має вирішальне значення.

Вибір найкращих криптовалютних бірж передбачає оцінку заходів безпеки, структур комісії, досвіду користувачів, доступних криптовалют, ліквідності, репутації та дотримання нормативних вимог. Враховуючи ці фактори, ви можете вибрати біржу, яка відповідає вашим цілям, забезпечуючи безпечну та ефективну торгівлю.

поширені запитання