“Чи емоційні рішення розбивають ваше портфоліо? Навчіться ідентифікувати та завоювати ключові когнітивні упередження, такі як FOMO та відраза втрат за більш вигідні інвестиції.”, – Джерело: cryptodaily.co.uk
Ви коли -небудь купували криптовалюту на своєму піку так само, як усі говорили про це, лише щоб спостерігати, як він розбився через кілька днів? Або, можливо, ви трималися за невдалі акції, сказавши собі, що це відскочить, навіть як збитки? Якщо так, ви не самотні. Найбільший виклик для більшості інвесторів не вибирає правильних активів; Це завойовує емоційні та психологічні пастки, що проводяться в наш мозок. Без твердої стратегії багато новачків ставляться до ринку менш як до транспортного засобу для створення багатства, і більше схожа на гру з високими ставками. Цей емоційно орієнтований підхід, де почуття кишечника та цикли галасу диктують рішення, схожий на спекулятивне трепет, що шукається в такому місці https://forthica-online.com/en-gbале у нього немає місця в успішному інвестиційному портфелі. Ключовим є перехід від мислення гравця до стратега, і це починається з розуміння вашої власної психології. Визнаючи ці когнітивні упередження, ви можете побудувати дисципліновану основу для довгострокового успіху.
Ці психічні ярлики часто добре служили нашим предкам, але у світі сучасних фінансів вони можуть призвести до катастрофічних рішень. Давайте заглибимось у найпоширеніші упередження, які саботаж повертає та вивчає практичні способи боротьби з відбиттям.
Упередженість підтвердження: пошук доказів, які підтверджують ваші переконання
Одним з найбільш поширених когнітивних упереджень є наша схильність надавати інформацію, яка підтримує нашу існуючу думку, відкидаючи все, що суперечить їм. Це упередженість підтвердження. Після того, як ви вирішите, що вам подобається певна інвестиція, ваш мозок підсвідомо фільтрує наявну інформацію, підкреслюючи позитиви та принижуючи негативи. Це створює небезпечну ехо -камеру, яка підсилює ваше первісне рішення, незалежно від того, чи це було звуковим.
Наприклад, уявіть, що ви вважаєте, що певний технічний запас Великобританії – це “наступна велика річ”. Ви активно шукаєте позитивні статті новин, світиться звіти про аналітики та оптимістичні публікації форуму про це. У той же час, ви можете інстинктивно ігнорувати або дискредитувати попередження про його високу оцінку, жорстоку конкуренцію або базові ринкові ризики. Цей однобічний процес дослідження відчуває себе належною ретельністю, але насправді це просто пошуки перевірки, а не правди.
Як протистояти упередженості підтвердження
Побудова захисту від цієї упередженості вимагає свідомих зусиль, щоб оскаржити ваші власні припущення. Йдеться про створення системи, яка змушує вас протистояти протилежним поглядам, перш ніж здійснити свій капітал.
Ось кілька діючих стратегій, які ви можете реалізувати:
-
Грайте в адвокат диявола: Перш ніж робити будь -які інвестиції, активно шукайте та прочитайте принаймні один детальний ведмежий звіт або серію протилежних точок зору. Запитайте себе: “Який найсильніший аргумент проти цієї інвестиції?” Розуміння ризиків так само важливе, як і визнання потенційних нагород.
-
Створіть суворий контрольний список: Розробіть набір об’єктивних, непереборних критеріїв, які активу повинні відповідати, перш ніж придбати його. Сюди можна віднести такі показники, як коефіцієнт цін на ціну до виїзду (P/E), коефіцієнт боргу до капіталу або позицію на ринку. Якщо актив не галочить усі поля, ви не інвестуєте, незалежно від того, наскільки захоплююче не здається оповідання.
-
Зберігайте інвестиційний журнал: Документуйте, чому ви купили актив на момент покупки. Зверніть увагу на конкретні точки даних та свою дисертацію. Переглядаючи цей запис через кілька місяців, ви можете чесно оцінити, якщо ваші початкові міркування все ще тримаються, чи просто вас просто змітала переконлива історія.
Активно шукаючи інакомислення та дотримуючись заздалегідь визначеного набору правил, ви замінюєте емоційне переконання об’єктивним аналізом. Ця дисципліна-це перший крок до вириву від циклу самоствердження упередженості підтвердження.
Відраза втрат та затонуюча вартість помилок: страх помилитися
Про те, що природно, від необхідності бути правильним, – це наш потужний страх бути неправильним. Фінанси поведінки показали, що психологічний біль втрати грошей приблизно вдвічі потужніший, ніж задоволення відчень від еквівалентного вигоди. Це відраза втрат. Ось чому збитки в розмірі 100 фунтів стерлінгів набагато більше, ніж виграш у розмірі 100 фунтів стерлінгів, відчуває себе добре. Цей страх змушує інвесторів занадто довго втрачати позиції, сподіваючись уникнути болю “замикання” втрати.
Це ускладнюється затопленою помилкою витрат – нашу тенденцію продовжувати програшне підприємство просто тому, що ми вже вклали значний час, гроші чи зусилля. В інвестуванні це схоже на те, що тримається на акції, який знизився на 50% не тому, що ви щиро вірите в його майбутні перспективи, а тому, що продаж означатиме визнання поразки та зробить втрату реальною. Ви кажете собі, що це може відновитись, навіть коли основи компанії продовжують погіршуватися.
Щоб проілюструвати різницю між емоційною та стратегічною реакцією, розглянемо наступну таблицю. Це розбиває, як діє дисциплінований інвестор порівняно з тим, що керується страхом.
Сценарій: Ваш запас знизився на 25%
Відповідь, керована емоціями (відраза втрат)
Відповідь, орієнтована на стратегію (раціональна)
Аналіз
“Я не можу зараз продати і втрачати гроші. Я просто тримаюсь і сподіваюся, що це повернеться”.
“Чи моя первісна причина придбання цього акції все ще стоїть? Чи змінилися основи компанії на гірше?”
Дія
Тримайте нескінченно або, що ще гірше, “в середньому”, купуючи більше без чіткої причини.
Продайте позицію, щоб скоротити збитки та перерозподілити капітал для кращої можливості, або утримувати на основі чіткої переоцінки його вартості.
Мислення
Зосередився на минулих втратах та вже витрачених грошей.
Зосереджено на майбутніх можливостях, збереженні капіталу та прийняття найкращого рішення з капіталом, який у вас є сьогодні.
Як показано в таблиці, раціональний інвестор оцінює ситуацію на основі поточних фактів, а не минулих емоцій. Звільнення капіталу з програшної позиції не є визнанням невдач; Це стратегічний крок для досягнення кращого повернення в іншому місці.
Стадо менталітет та FOMO: небезпека слідувати натовпу
Подібно до того, як ми боїмося помилитися, у нас також є глибокий страх залишитися позаду. Стадовий менталітет – це наш потужний, первинний інстинкт слідувати та копіювати те, що роблять інші, припускаючи, що натовп найкраще знає. У світі інвестицій це проявляється як FOMO, або страх пропасти. Це тривожне відчуття, що ви отримуєте, коли “запас мемів” або розігнана криптовалюта зростає, і здається, що всі, але ви багаті.
Цей імпульс посилюється соціальними медіа, де тенденційні активи та драматичні історії успіху можуть створити шаленство. Інвестори вбирають, часто на піку міхура, не проводячи жодних досліджень основної цінності чи основи. Вони купують просто тому, що ціна зростає, і вони не хочуть пропустити вечірку. Це рідко закінчується добре, оскільки латемери часто залишаються, тримаючи сумку, коли початковий ажіотаж згасає і ціна виправляється.
Стратегії побудови власного переконання
Протистояти тягненню натовпу вимагає побудови власних міцних інвестиційних рамок. Ваші рішення повинні ґрунтуватися на ваших особистих фінансових цілях та дослідженнях, а не на ринковому шумі.
Почніть із створення особистого інвестиційного плану, який окреслює ваші цілі, толерантність до ризику та часовий горизонт. Автоматизуйте свої рішення, де це можливо, за допомогою таких стратегій, як усереднення долари (DCA), де ви вкладаєте фіксовану суму грошей через регулярні проміжки часу. Це видаляє емоційні здогадки про спробу “час на ринок”. Найголовніше, встановіть чіткі пункти входу та виходу, перш ніж ви коли -небудь вкладаєте один фунт. Це попереднє призначення гарантує, що ваше майбутнє самості не може саботувати ваш план у момент ринкової паніки чи ейфорії.
Побудуйте свою фортецю: ваш план дій щодо раціональних інвестування
Ми дослідили, як упередженість підтвердження звужує наше бачення, як відраза втрат змушує нас чіплятися за свої помилки та як менталітет стадо може привести нас до скелі. Ці когнітивні упередження не є особистими невдачами; Вони є універсальними рисами психології людини. Однак їм не потрібно диктувати ваше фінансове майбутнє.
Успішні інвестування – це менше, щоб виявити таємну формулу та більше про оволодіння власними емоціями через дисципліну та стратегію. Будівництвом, контрольними списками та міцним планом ви створюєте фортецю, яка може витримати емоційні бурі ринку. Справжнє фінансове розширення можливостей виникає від контролю та дії з наміром.
Ваше завдання цього тижня: подивіться на своє портфоліо та визначте одну позицію, яку ви підозрюєте, що ви тримаєте з емоційних причин. Зробіть десять хвилин, щоб записати логічний, керований даними, або про його зберігання, або про продаж. Вийміть емоцію з рівняння і почніть будувати свою фортецю проти упередженості, по одному раціональному рішенню.
Відмова: Це спонсорована стаття і призначена лише для інформаційних цілей. Це не відображає поглядів криптовалют щодня, а також не має на меті використовуватись як юридичні, податкові, інвестиції чи фінансові консультації.
