«ШІ трансформує торгівлю, автоматизує виконання, декодує дані та покращує стратегію. Але оскільки машини набувають автономності, брокери та трейдери повинні збалансувати ефективність і етику, зберігаючи людське судження в основі. Фінансові послуги вже давно є благодатним ґрунтом для технологічних експериментів, але поява штучного інтелекту (ШІ) штовхнула цей сектор на незвідану територію. Торгівля з її поєднанням рішень із високими ставками, непередбачуваних ринків і суворого регуляторного нагляду пропонує можливість для складних і далекосяжних застосувань, коли справа доходить до ШІ. Питання, яке постає перед брокерами, постачальниками платформ і трейдерами, більше не в тому, чи змінить штучний інтелект функціонування ринків, а в тому, наскільки далеко ця трансформація може реально зайти і де потрібно окреслити межі. Дізнайтеся, як необанки стають багатствами в Лондоні на fmls25На цьогорічному саміті Finance Magnates London Summit (FMLS:25), панель «Таємний агент: розгортання штучного інтелекту для трейдерів у Масштаб» об’єднає провідних людей, які формують наступний рубіж ШІ у фінансових послугах. Під керівництвом Джо Крейвена, глобального керівника корпоративних рішень у TipRanks, у сесії візьмуть участь Девід Дайк, керівник інженерного відділу Wealth, CMC Markets, Гай Хопкінс, засновник і генеральний директор FairXchange, та Ігар Марозау, головний архітектор Capital.com. Разом вони досліджуватимуть, як штучний інтелект змінює межі торгівлі та інвестицій, починаючи з етики автоматизації та реалії реалізації того, що людська інтуїція все ще робить найкраще. Очікуйте відвертої, перспективної дискусії про технології, довіру та поведінку трейдерів в епоху, коли алгоритми є новими таємними агентами фінансів. Що ШІ може (і не може) замінити. У найкращому вигляді ШІ служить потужним другим пілотом для трейдерів. Системи машинного навчання відмінно справляються з обробкою величезної кількості ринкових даних, ідентифікацією закономірностей і генерацією сигналів, які можуть бути невидимі для людського ока. Такі платформи, як Capitalise.ai, яка дозволяє трейдерам автоматизувати стратегії за допомогою команд природною мовою, показують, як штучний інтелект може виконувати повторювані завдання та позбавляти емоцій від рішень. Подібним чином Trade Ideas популяризувала свій механізм штучного інтелекту «Holly», який сканує ринки в режимі реального часу та генерує дієві торгові пропозиції відповідно до різних стратегій. ChatGPT-4o — ГЕНІАЛЬНИЙ біржовий трейдер. Але 99,9% людей не знають, як ним користуватися. Ось список інструментів штучного інтелекту для торгівлі у 2025 році: 👇 pic.twitter.com/nfiT3711rz— Ар’ян Ракіб (@tec_aryan) 9 жовтня 2025 р. Оскільки інструменти, подібні до цих, набувають популярності, вони висвітлюють те, що можуть робити машини, а також те, чого вони не можуть. Штучний інтелект може оптимізувати стратегії, посилити контроль ризиків і виконувати їх з точністю, але йому важко, коли він стикається з раптовими змінами або подіями «чорний лебідь». Люди-торговці та радники залишаються незамінними, коли наративи різко змінюються, під час геополітичних потрясінь, несподіваних регулятивних втручань або криз довіри, які неможливо повністю змоделювати. Довіра, підзвітність і здатність інтерпретувати нюанси продовжують підтримувати людей. Як сьогодні використовуються інструменти штучного інтелекту У всьому торговому середовищі штучний інтелект переходить від експериментальних інструментів до щоденного використання. Роздрібні трейдери все частіше звертаються до доступних платформ, таких як Tickeron, яка надає прогнози та передбачення цін на основі ШІ. Сервіси соціальної торгівлі, такі як ZuluTrade або eToro, дозволяють користувачам слідкувати за алгоритмічними стратегіями, розробленими досвідченими постачальниками сигналів, і повторювати їх у логічному розвитку копіювання. У Китаї Tiger Brokers пішла ще далі, впровадивши модель DeepSeek AI у свої послуги, пропонуючи клієнтам розширені можливості дослідження та аналізу ризиків. Це лише кілька прикладів того, як штучний інтелект швидко змінює природу галузі. Представляємо TensorTrade: фреймворк Python з відкритим кодом для торгівлі з використанням Reinforcement Learning (AI) pic.twitter.com/d9QWRBj1iT— Quant Science (@quantscience_) 12 жовтня 2025 р. Інституційні гравці також розширюють кордони. Симулятори ринку, такі як ABIDES, можуть використовуватися хедж-фондами та кількісними магазинами для навчання автономних агентів, які тестують стратегії в реалістичних середовищах високої точності. Зростання участі в таких змаганнях, як WorldQuant International Quant Championship, підкреслює, як штучний інтелект знижує бар’єри для вступу для бажаючих учасників, розширюючи пул талантів, доступний установам. Виклики, з якими стикаються брокери Для брокерських компаній обіцянка ШІ супроводжується серйозними перешкодами. Головним з них є комплаєнс. Регулятори вимагають прозорості та процедур, готових до аудиту, однак багато систем штучного інтелекту працюють як чорні скриньки, що ускладнює пояснення, чому була здійснена певна угода. Ця відсутність пояснень ризикує підірвати довіру як між регуляторними органами, так і між клієнтами. Етичні ризики, від упереджених моделей до потенціалу дестабілізації петель зворотного зв’язку, також повинні розглядатися на етапі проектування. Такі органи, як FINRA, випустили вказівки щодо того, як системи штучного інтелекту мають бути адаптовані до прозорості. Окрім регулювання, існують практичні проблеми. Моделі необхідно перенавчати, щоб залишатися актуальними в міру розвитку ринкових режимів, що вимагає постійних інвестицій в інфраструктуру даних і талант. Застарілі системи багатьох брокерських компаній погано обладнані для інтеграції модульних інструментів штучного інтелекту, що сповільнює впровадження. Навіть якщо моделі працюють добре, переконати клієнтів довіряти їм є ще однією перешкодою. Поведінковий опір, чи то з боку роздрібних користувачів, які остерігаються втратити контроль, чи радників, які не бажають поступитися повноваженнями, залишається постійним гальмом для впровадження. Етика та людські межіЦя напруга між машинним інтелектом і людським судженням ставить етичні межі в центр уваги. ШІ може оптимізувати виконання та підвищити ефективність, але рішення щодо справедливості, цілісності ринку та довіри клієнтів мають залишатися людьми. Клієнти можуть очікувати знати, коли штучний інтелект генерує рекомендації, на яких припущеннях вони ґрунтуються та в чому криються ризики. Крім того, фірми повинні запобігти ризику надмірної залежності, гарантуючи, що людський досвід не атрофується, оскільки машини беруть на себе більшу відповідальність. Найголовнішим запобіжним засобом є чіткий нагляд з боку людини: протоколи втручання, перевизначення та відповідальності, коли системи виходять з ладу.🤔 Що таке етика ШІ? Оскільки ШІ продовжує розвиватися, зростають і етичні питання, пов’язані з його використанням. Етика штучного інтелекту – це система принципів, розроблена для того, щоб відповідально розробляти та розгортати технології штучного інтелекту. Ключові основи етики штучного інтелекту включають:✔ Справедливість ✔ Прозорість… pic.twitter.com/UCLFPTeDxj— AITECH (@AITECHio) 7 лютого 2025 р. Дорога вперед. Заглядаючи вперед, майбутнє ШІ в торгівлі, ймовірно, буде гібрид. Брокери продовжуватимуть розвивати екосистеми, в яких алгоритми забезпечуватимуть ефективність, масштаб і точність, а люди забезпечуватимуть нагляд, довіру та інтерпретацію оповіді. Платформи вже натякають на цей зсув. Нещодавно Нансен запустив чат-бота штучного інтелекту, розробленого для крипто-трейдерів, який створено на базі Claude від Anthropic. Цей крок є першим кроком до повністю автономного, визначеного користувачем управління портфелем, хоча наразі його називають помічником. Генеральний директор Zerodha стверджував, що брокери можуть перетворитися на постачальників інфраструктури, пропонуючи канали, які з’єднують клієнтів із ринками, тоді як інструменти штучного інтелекту обробляють більшу частину взаємодії. Ймовірна траєкторія вказує на використання конфігурованих, цілеспрямованих модулів штучного інтелекту, зрозумілих систем, розроблених, щоб задовольнити регулятори, та нових користувацьких інтерфейсів, де інвестори взаємодіють із консультантами штучного інтелекту через голос, чат або навіть захоплюючі середовища. Найбільше значення матиме не сира технологічна потужність, а здатність інтегрувати розуміння машини з людським наглядом таким чином, щоб створити міцну довіру. Final ThoughtsAI вже змінив підхід трейдерів до ринків: від роздрібних платформ, які демократизують доступ до чат-ботів, до інституційних агентів, які можуть тестувати стратегії в масштабі. Але його справжня роль не повинна полягати в тому, щоб замінити людський інтелект, він повинен бути партнером, який може посилювати, прискорювати та дисциплінувати прийняття рішень. Брокери та платформи, які досягнуть успіху в найближчі роки, будуть тими, хто досягне правильного балансу між точністю алгоритмів і людським судженням, впроваджуючи етичні межі та прозорість на кожному кроці. Роблячи це, вони не лише формуватимуть майбутнє порад, автономії та алгоритмів, а й переосмислять, що означає торгувати в епоху, коли таємним агентом на вашому боці є сам штучний інтелект. Цю статтю написав Луїс Паркс на сайті www.financemagnates.com.», — джерело: www.financemagnates.com
ШІ трансформує торгівлю, автоматизує виконання, декодує дані та покращує стратегію. Але оскільки машини набувають автономності, брокери та трейдери повинні збалансувати ефективність і етику, зберігаючи людське судження в основі.
Фінансові послуги вже давно є благодатним ґрунтом для технологічних експериментів, але поява Штучний інтелект (AI) підштовхнув сектор до незвіданої території. Торгівля з її поєднанням рішень із високими ставками, непередбачуваних ринків і суворого регуляторного нагляду пропонує можливість для складних і далекосяжних застосувань, коли справа доходить до ШІ.
Питання, яке стоїть перед брокерами, постачальниками платформ і трейдерами, більше не в тому, чи змінить штучний інтелект функціонування ринків, а в тому, наскільки далеко ця трансформація може реально зайти і де потрібно встановити межі.
Дізнайтеся, як необанки стають WealthTech у Лондоні на fml25
На цьогорічному саміті фінансових магнатів у Лондоні (FMLS:25) панельна панель «Таємний агент: масштабне розгортання ШІ для трейдерів” об’єднає провідних експертів, які формують наступний рубіж штучного інтелекту у фінансових послугах. Модератором сесії буде Джо Крейвен, глобальний керівник корпоративних рішень у TipRanks, у сесії візьмуть участь Девід Дайк, керівник інженерного відділу Wealth, CMC Markets, Гай Хопкінс, засновник і генеральний директор FairXchange, та Ігар Марозау, головний архітектор, Capital.com
Разом вони досліджуватимуть, як штучний інтелект змінює межі торгівлі та інвестицій, від етики автоматизації та реалій впровадження до того, що людська інтуїція все ще вдається найкраще. Очікуйте відвертої, перспективної дискусії про технології, довіру та поведінку трейдерів в епоху, коли алгоритми є новими секретними агентами фінансів.
Що ШІ може (і що не може) замінити
У найкращому вигляді ШІ служить потужним другим пілотом для трейдерів. Системи машинного навчання відмінно справляються з обробкою величезної кількості ринкових даних, ідентифікацією закономірностей і генерацією сигналів, які можуть бути невидимі для людського ока.
Такі платформи, як Capitalize.aiякий дозволяє трейдерам автоматизувати стратегії за допомогою команд природною мовою, показує, як штучний інтелект може виконувати повторювані завдання та позбавляти емоцій від рішень. Так само Trade Ideas популяризувала його Двигун ШІ «Holly».який сканує ринки в реальному часі та генерує дієві торгові пропозиції відповідно до різних стратегій.
ChatGPT-4o — ГЕНІАЛЬНИЙ біржовий трейдер. Але 99,9% людей не знають, як ним користуватися. Ось список інструментів AI для торгівлі у 2025 році: 👇 pic.twitter.com/nfiT3711rz
— Ар’ян Ракіб (@tec_aryan) 9 жовтня 2025 р
Коли подібні інструменти набувають популярності, вони підкреслюють те, що можуть робити машини, а також те, чого вони не можуть. ШІ може оптимізувати стратегії, посилити контроль ризиків і виконувати з точністю, але він бореться, коли стикається з раптовими змінами або подіями чорного лебедя.
Люди-торговці та радники залишаються незамінними, коли наративи різко змінюються, під час геополітичних потрясінь, несподіваних регулятивних втручань або криз довіри, які неможливо повністю змоделювати. Довіра, підзвітність і здатність інтерпретувати нюанси продовжують підтримувати людей.
Як сьогодні використовуються інструменти ШІ
У всьому торговому середовищі штучний інтелект переходить від експериментальних інструментів до повсякденного використання. Роздрібні торговці все частіше звертаються до доступних платформ, таких як Tickeronякий надає прогнози та прогнози цін на основі ШІ.
Сервіси соціальної торгівлі, наприклад ZuluTrade або eToro дозволяють користувачам слідувати та відтворювати алгоритмічні стратегії, розроблені досвідченими постачальниками сигналів у логічному розвитку копіювання торгівлі.
У Китаї Tiger Brokers пішла ще далівбудовуючи модель DeepSeek AI у свої сервісипропонуючи клієнтам розширені можливості дослідження та аналізу ризиків. Це лише кілька прикладів того, як ШІ швидко змінює природу галузі.
🚨ПЕРЕКЛАД: нова бібліотека Python для алгоритмічної торгівлі. Представляємо TensorTrade: фреймворк Python з відкритим кодом для торгівлі з використанням Reinforcement Learning (AI) pic.twitter.com/d9QWRBj1iT
— Quant Science (@quantscience_) 12 жовтня 2025 р
Інституційні гравці також розширюють межі. Симулятори ринку, такі як ABIDES, можуть використовуватися хедж-фондами та кількісними магазинами навчати автономних агентів, які тестують стратегії в реалістичних середовищах високої точності. Сплеск участі в таких змаганнях, як WorldQuant International Quant Championship, підкреслює, як AI знижує бар’єри для вступу для бажаючих учасниківрозширення кола талантів, доступних для закладів.
Проблеми, з якими стикаються брокери
Для брокерських компаній обіцянка ШІ супроводжується серйозними перешкодами. Головним серед них є відповідність. Регулятори вимагають прозорості та процедур, готових до аудиту, однак багато систем штучного інтелекту працюють як чорні скриньки, що ускладнює пояснення, чому була здійснена певна угода.
Ця відсутність пояснень ризикує підірвати довіру як між регуляторними органами, так і між клієнтами. Етичні ризики, від упереджених моделей до потенціалу дестабілізації петель зворотного зв’язку, також повинні розглядатися на етапі проектування. Такі органи, як FINRA, випустили настановипро те, як системи штучного інтелекту повинні бути адаптовані до прозорості.
Окрім регулювання, існують практичні проблеми. Моделі необхідно перенавчати, щоб залишатися актуальними в міру розвитку ринкових режимів, що вимагає постійних інвестицій в інфраструктуру даних і талант. Застарілі системи багатьох брокерських конторпогано обладнані для інтеграції модульних інструментів ШІуповільнення усиновлення.
Навіть якщо моделі працюють добре, переконати клієнтів довіряти їм є ще однією перешкодою. Поведінковий опір, чи то з боку роздрібних користувачів, які бояться втратити контроль, чи радників, які не бажають поступитися повноваженнями, залишається постійним гальмом для впровадження.
Етика та людські межі
Ця напруга між машинним інтелектом і людським судженням ставить етичні кордони в центр уваги. ШІ може оптимізувати виконання та підвищити ефективність, але рішення щодо справедливості, цілісності ринку та довіри клієнтів мають залишатися людьми. Клієнти можуть очікувати знати, коли штучний інтелект генерує рекомендації, на яких припущеннях вони ґрунтуються та в чому криються ризики.
Крім того, фірми повинні запобігти ризику надмірної залежності, гарантуючи, що людський досвід не атрофується, оскільки машини беруть на себе більшу відповідальність. Основним запобіжним заходом є чіткий нагляд з боку людини: протоколи втручання, перевизначення та підзвітності, коли системи виходять з ладу.
🤔 Що таке етика ШІ? Оскільки ШІ продовжує розвиватися, зростають і етичні питання, пов’язані з його використанням. Етика штучного інтелекту – це система принципів, розроблена для того, щоб відповідально розробляти та розгортати технології штучного інтелекту. До ключових основ етики штучного інтелекту належать:✔ Справедливість ✔ Прозорість… pic.twitter.com/UCLFPTeDxj
— AITECH (@AITECHio) 7 лютого 2025 р
Дорога вперед
Заглядаючи вперед, майбутнє штучного інтелекту в торгівлі, ймовірно, буде гібридним. Брокери продовжуватимуть розвивати екосистеми, в яких алгоритми забезпечуватимуть ефективність, масштаб і точність, а люди забезпечуватимуть нагляд, довіру та інтерпретацію оповіді. Платформи вже натякають на цей зсув. Нансен нещодавно запустив чат-бот зі штучним інтелектом, розроблений для криптотрейдерів, створений на базі Claude від Anthropic.
Цей крок є першим кроком до повністю автономного, визначеного користувачем управління портфелем, хоча наразі його називають помічником. Генеральний директор Zerodha стверджував, що брокери можуть перетворитися на постачальників інфраструктурипропонуючи канали, які з’єднують клієнтів із ринками, тоді як інструменти штучного інтелекту забезпечують більшу частину взаємодії.
Ймовірна траєкторія вказує на використання настроюваних, цілеспрямованих модулів штучного інтелекту, зрозумілих систем, призначених для задоволення регуляторів, і нових інтерфейсів користувача, де інвестори взаємодіють з консультантами штучного інтелекту через голос, чат або навіть захоплююче середовище. Найбільше значення матиме не сира технологічна потужність, а здатність інтегрувати інформацію машини з людським наглядом таким чином, щоб створити міцну довіру.
Заключні думки
ШІ вже змінив підхід трейдерів до ринків: від роздрібних платформ, які демократизують доступ до чат-ботів, до інституційних агентів, які можуть тестувати стратегії в масштабі. Але його справжня роль не повинна полягати в тому, щоб замінити людський інтелект, він повинен бути партнером, який може посилювати, прискорювати та дисциплінувати прийняття рішень.
Брокери та платформи, які досягнуть успіху в найближчі роки, будуть тими, хто досягне правильного балансу між точністю алгоритмів і людським судженням, впроваджуючи етичні межі та прозорість на кожному кроці. Роблячи це, вони не лише формуватимуть майбутнє порад, автономії та алгоритмів, а й переосмислять, що означає торгувати в епоху, коли таємним агентом на вашому боці є сам штучний інтелект.
Цю статтю написав Луїс Паркс на сайті www.financemagnates.com.
