Найкращі постачальники криптообміну White Label 2026 року

«Вибір рішення для криптовалютної біржі білої мітки більше не означає лише наявність інтерфейсу для торгівлі. Щоб працювати надійно (і надійно), вам зазвичай потрібна інфраструктура біржі (механізм відповідності + маршрутизація замовлень), гаманці/охорона, інструменти KYC/AML, підключення до ліквідності та операційний контроль (адміністрування, ризики, дозволи, звітність), які дозволяють вам вести бізнес щодня. Ось чому багато фінтех-компаній, брокерів і стартапів вибирають білого постачальника криптообміну, готового до розгортання. біржовий стек, який можна забрендувати як свій власний, а не створювати все з нуля. У цьому посібнику порівнюються п’ять широко обговорюваних варіантів для 2026 року: Shift Markets, AlphaPoint, PayBito та SimplifyLabs.io, зосереджуючись на тому, що є найважливішим для реальних запусків: швидкість виходу на ринок, основні функції біржі, параметри ліквідності, інструменти відповідності, інтеграції та операційна придатність. Можливості та доступність постачальника можуть відрізнятися залежно від юрисдикції та реалізації, тому сприймайте це як короткий список і підтверджуйте деталі за допомогою демонстрацій, документації та умов договору. Що таке білий постачальник криптообміну? Білий постачальник криптообміну надає основне програмне забезпечення та інфраструктуру, необхідні для роботи криптообміну, як фірмове рішення, яке можна налаштувати, щоб вам не потрібно було створювати відповідний механізм, гаманці, керування користувачами тощо офіс з нуля. Пропозиції білих міток відрізняються, але часто включають: ядро біржі: механізм відповідності, книга замовлень, типи замовлень, маршрутизація, історія торгівлі; зовнішня частина та додатки: фірмовий веб-інтерфейс (і іноді мобільні програми) бек-офіс: панель адміністратора, дозволи користувача, контроль ризиків, звітність, журнали аудиту; інструменти відповідності: інтеграція KYC/AML, моніторинг, прапори та робочі процеси; гаманці/охорона: розміщені гаманці або інтеграція з Постачальники депозитаріюВаріанти ліквідності: підключення до джерел ліквідності або інструменти для створення ринку Платежі/на рампах: інтеграція з фіатною схемою та PSP (де доступно) Оскільки криптовалюта є регульованим ринком із високим ризиком, «найкращим» постачальником зазвичай є той, який відповідає вашій операційній моделі та вимогам юрисдикції, а не той, який має найдовший список функцій. Як ми оцінювали провайдерів криптовалютного обміну білої мітки Зовні пропозиції можуть виглядати схожими, але відмінності проявляються в готовності до роботи: якість виконання, доступ до ліквідності, інструменти відповідності, засоби контролю безпеки та наскільки «повний» стек (ядро біржі + гаманці + адміністрування + інтеграції). Для цього посібника ми оцінюємо кожного постачальника за семи напрямками: Ядро біржі та масштабованість: чи забезпечує рішення виробничий стек біржі (відповідний механізм, книга замовлень, замовлення) типи, очікування безвідмовної роботи/угоди про рівень обслуговування та елементи керування бек-офісом), які відповідають цільовій аудиторії (роздрібна торгівля, інституційна чи обидва)? Багато провайдерів продають «швидке розгортання» та модульність, наприклад, AlphaPoint і Shift Markets, позиціонують свої пропозиції як стеки програмного забезпечення для обміну білими мітками, призначені для запуску та масштабування. Параметри ліквідності та глибина ринку: запуск біржі без надійної ліквідності зазвичай призводить до низьких спредів, прослизання та низької довіри користувачів. Ми розглядаємо, чи пропонують постачальники підключення до ліквідності чи варіанти в стилі «центр ліквідності / створення ринку» як частину екосистеми. Наприклад, Shift Markets і SimplifyLabs чітко розміщують компоненти, пов’язані з ліквідністю, у своїх повідомленнях про продукт. Гаманці/охорона та операції з активами: ми враховуємо, як постачальник підходить до гаманців (налаштування опіки, обмін повідомленнями гарячої/холодної сегрегації, операційна безпека, правила зняття коштів, дозволи адміністратора). PayBitoPro підкреслює структуру кількох гаманців і функції безпеки у своїх білих біржових матеріалах. Готовність до відповідності (KYC/AML + обізнаність про правила подорожі): криптовалютні біржі часто підпадають під зобов’язання VASP залежно від юрисдикції. Ми оцінюємо, чи підтримує постачальник робочі процеси KYC/AML і чи враховуються вимоги «Правила подорожі» в повідомленнях продукту (якщо застосовно). Оновлення FATF щодо Рекомендації 16 («Правило подорожей») підкреслюють очікування щодо збору/передачі інформації для покращення прозорості платежів. Fiat rails & платежі (де це актуально): якщо ваша модель вимагає платіжних депозитів/зняття коштів, ми враховуємо, чи підтримує постачальник інтеграцію платежів або позиціонує Fiat підключення як частину рішення (не завжди доступне в кожному регіоні). AlphaPoint посилається на інтеграцію платежів як на модульну можливість, а SimplifyLabs позиціонує інструменти обміну крипто-фіатами у своїй пропозиції. Інтеграції та API: ми оцінюємо, наскільки легко підключити аналітику, CRM, афілійованих осіб/IB, інструменти ризику, місця ліквідності та постачальників відповідності. Моделі «все-в-одному» платформи можуть зменшити потреби в інтеграції за рахунок упаковки модулів, тоді як інші постачальники покладаються на модульні збірки. Бізнес-відповідність (час до запуску, налаштування та загальна вартість володіння): ми дивимось, як постачальник позиціонує час розгортання, глибину налаштування та поточну операційну підтримку. Важливо: це не юридична порада. Вимоги до відповідності та доступність продукту залежать від юрисдикції, організації та типу клієнта. Завжди перевіряйте у своїх консультантів з правових питань/відповідності та через документацію/контракти постачальників. Найкращі постачальники криптообміну White Label Shift MarketsShift Markets позиціонує свою платформу Shift як модульний стек криптообміну White Label, створений як для роздрібного, так і для інституційного використання. Платформа наголошує на налаштуванні інтерфейсу, першочерговій гнучкості API та бек-офісі операторського рівня, призначеному для команд, яким потрібен контроль, масштабованість і швидке розгортання. З точки зору «будувати чи купувати», Shift Markets націлена на операторів, які хочуть вийти за межі простого місця проведення. Окрім спотової торгівлі, ширший пакет включає торгівлю криптовалютними деривативами (основна частина пропозиції), інструменти для створення ринку та ліквідності, цифрову книгу активів, CryptoPay (криптоплатежі) та регуляторні послуги для підтримки запуску в різних юрисдикціях. Що виділяється (і чому це важливо) Практичною відмінністю є інструменти оператора. Shift Markets підкреслює бек-офіс, створений для контролю об’єктів, охоплюючи керування користувачами, нагляд за ліквідністю, моніторинг у режимі реального часу та настроювані дозволи для різних операційних ролей. Це також позиціонує платформу як особливо зручну для брокерів, включаючи нещодавні інтеграції з інфраструктурою FX, що допомагає зменшити тертя під час налаштування та спрощує для брокерів підключення існуючих систем і робочих процесів до криптомайданчика. Що стосується інтеграції, Shift Markets підкреслює, що її інтерфейсні компоненти засновані на API, що зазвичай важливо для команд, які хочуть підключати сторонні інструменти, створювати власні робочі процеси або підключатися до існуючих систем фінансових технологій. Компанія також підтримує загальнодоступний клієнтський SDK, який посилається на доступ до таких функцій, як ринкові дані, торгівля, KYC і депозити/зняття коштів для бірж, що працюють на її технології. Функції Shift Markets Криптобіржа White label із настроюваним інтерфейсом і модульними параметрами розгортання. Офісний пакет, який наголошує на моніторингу в реальному часі, контролі ліквідності та ролевих дозволах. Spot + торгівля криптовалютними деривативами як частина платформи. пропозиціяПідтримка створення ринку та ліквідності для покращення глибини ринку та якості ціноутворення. Реєстр цифрових активів для основних операцій обміну. CryptoPay для функції криптоплатежів. Цілодобова підтримка операцій на прямих майданчиках. Відповідність і регулятивна підтримка, щоб допомогти з ліцензуванням і постійними вимогами відповідності в багатьох юрисдикціях (юридичні вказівки/інструкції з відповідності як частина процесу виходу на ринок) AlphaPointAlphaPoint позиціонується як Постачальник програмного забезпечення для обміну криптовалютою білого рівня корпоративного класу, орієнтований на команди, яким потрібен повноцінний майданчик із сильним наголосом на безпеці, готовності до відповідності та операційному контролі. На своєму сайті AlphaPoint висвітлює масштабовану інфраструктуру, «яку довіряють понад 150 платформ у всьому світі», а також вбудовані інструменти KYC/AML і засоби захисту гаманців. Корисним способом уявлення про AlphaPoint є те, що він розроблений для операторів, яким потрібна біржа, яка з першого дня може відчувати себе «інституційною», особливо щодо засобів контролю ризиків, дозволів і компонентів, які підтримують регульовані середовища або середовища, які потребують відповідності. Що виділяється. (і чому це важливо) На сторінках продукту AlphaPoint велика увага приділяється багаторівневій архітектурі безпеки, управлінню ризиками в режимі реального часу та інтегрованим інструментам відповідності (включно з KYC/AML і 2FA), а також компонентам зберігання та розрахунків як частині біржового стеку. Іншою особливістю є інструменти ліквідності. AlphaPoint продає вбудований компонент ліквідності («Програмне забезпечення ліквідності Remarketer»), який спрямований на підтримку торгової діяльності за допомогою ліквідності, отриманої з основних бірж, із настроюваною логікою ціноутворення та підтримкою конвертації валют. Для команд, які розглядають розширення за межі спотового ринку, AlphaPoint також публічно оголосила про готову технологію для інфраструктури безстрокових ф’ючерсів, яка базується на ліквідності, моніторингу ризиків і розширених типах замовлень, що важливо, якщо ваша дорожня карта включає деривативи (де дозволено). Функції AlphaPoint. Програмне забезпечення для обміну білими етикетками, призначене для масштабованих майданчиків із великим об’ємом. Зосередженість на відповідності та безпеці, включаючи вбудовані інструменти KYC/AML, 2FA, засоби захисту гаманця та позиціонування управління ризиками. Інструменти ліквідності (продається як вбудована ліквідність від основних бірж із настроюваною логікою ціноутворення). Модульна архітектура (продається як настроювані компоненти, а не один фіксований продукт). Інтеграція відповідності на практиці: сторонні постачальники відповідності опублікували приклади інтеграції KYC/KYB, моніторингу AML і запобігання шахрайству в розгортання AlphaPoint.PayBito (PayBitoPro)PayBitoPro продається як біла біржа криптовалют і більш широка платформа «володіння криптовалютним бізнесом», призначена для команд, яким потрібен пакетний шлях запуску з кількома модулями типу обміну в одному дах (спот, конвертація, OTC тощо, залежно від плану). Ключовою темою в повідомленнях PayBitoPro є швидкість і широта: платформа представляє себе як щось, що можна швидко розгорнути, а потім розширити за допомогою доповнень (наприклад, ф’ючерси/опціони, P2P, торгівля копіюваннями, ринок NFT, торговельні платежі) у міру розвитку вашого продукту. Що виділяється (і чому це важливо) Особливість PayBitoPro – це меню бізнес-моделей, які він нібито підтримує. На його сторінці ціноутворення перераховані такі модулі, як Spot Trading, Convert, OTC, а також додаткові продукти, як-от Futures, Options, Copy Trade Marketplace, P2P Market, гаманець Web3 DEX для володіння закритим ключем та інші компоненти «криптобізнесу» (наприклад, торговельні платежі, токенізація/ринок NFT) залежно від рівня. Він також поширюється через канали, такі як AWS Marketplace, де в списку описано торгова платформа, включаючи такі функції, як копіювання/соціальний трейдинг і «500+ криптовалютних ринків», а також інші бізнес-модулі (брокерські послуги, зберігання, торговельні платежі, токенізація). Особливості PayBitoPro: позиціонування на біржі White label для запуску фірмової біржі. екосистема (наприклад, spot/convert/OTC, плюс P2P, що пропонується як окремий білий продукт). Необов’язковий обмін повідомленнями «криптокомплекту з відкритим кодом» (розташований як спосіб розміщення ринків/монет у вашому власному домені). Поставтеся до цього як до того, що потрібно ретельно перевірити щодо обсягу та ліцензування. SimplifyLabs.ioSimplifyLabs.io позиціонує себе як постачальника рішень для білого обміну криптовалютами, побудованих на основі моделі «готового до використання обміну криптовалютами та фіатними валютами», де ви можете брендувати платформу та працювати під сильним адміністративним наглядом. Його пропозиція обміну продається так, щоб охопити основні потоки користувачів (купівля/продаж/обмін/конвертація/зберігання), а також операційний контроль для моніторингу транзакцій. Примітною частиною позиціонування SimplifyLabs є те, що стек обміну представлений поряд із суміжними продуктами, які часто важливі для операторів, як-от центр ліквідності, позабіржова платформа, шлюз крипто-платежів і крипто-карти, які можуть бути актуальними, якщо ваша дорожня карта виходить за рамки простого місця. біржа. Що виділяється (і чому це важливо) SimplifyLabs чітко наголошує на процедурах KYC/AML як частині своїх повідомлень білої біржі, що є важливою вимогою для багатьох моделей бірж залежно від юрисдикції та типу ліцензії. Він також пропонує пропозицію центру ліквідності, яка є важливою, оскільки біржі на ранніх стадіях часто стикаються зі спредами та глибиною ринку. На практиці «центр ліквідності» може означати дуже різні реалізації, але SimplifyLabs чітко ставить інструменти ліквідності в центр своєї історії виходу на ринок. Нарешті, SimplifyLabs сильно посилається на фіатну зручність у своїх повідомленнях (наприклад, інтеграція з Visa/MasterCard) і фреймінг «крипто-фіатного обміну», що може бути корисним, якщо вашій аудиторії потрібні карткові рампи, але це завжди залежить від юрисдикції/PSP і має бути підтверджено раніше. Функції SimplifyLabs.ioWhite label crypto e xchange позиціонується як фірмова криптовалютна біржа з потоками торгівлі користувачами (купівля/продаж/обмін/конвертація) та наглядом адміністратора. Повідомлення про відповідність: висвітлює процедури AML + KYC як частину пропозиції. Продукт Liquidity Hub позиціонується для підтримки надання ліквідності. Суміжні модулі, що продаються для операторів бірж (позабіржова платформа, шлюз криптоплатежів і криптокартки). angle (ЄС): публікує вміст, орієнтований на MiCA, і позиціонує підтримку щодо інтеграції відповідності MiCA для власників ліцензій (заяви мають перевірятися на відповідність вашим точним нормативним зобов’язанням). HollaEx®HollaEx® позиціонується як рішення для криптообміну з білою міткою, побудоване на наборі для обміну з відкритим кодом. Основна ідея полягає в тому, що ви можете запустити брендовану біржу за допомогою інструментів HollaEx, а потім налаштувати стек відповідно до ваших потреб. Що виділяється (і чому це важливо) Головною відмінністю є основа з відкритим кодом. HollaEx підтримує набір для обміну на GitHub і документацію, яка охоплює налаштування та роботу, що може бути привабливим, якщо вам потрібна більша прозорість і контроль розробників, ніж повністю закрита платформа. HollaEx також продає швидке розгортання своїх білих служб (ви повинні розглядати часові рамки як оцінки та підтверджувати обсяг доставки в описі роботи). setup.Open-source Exchange Kit: (GitHub) із компонентами, що охоплюють обмін/торгівлю, керування користувачами, адаптацію та систему гаманця (як описано в репозиторії). Документація: щодо функцій платформи та робочих процесів впровадження. Шляхи на саморозміщенні та в хмарному стилі: посилаються на списки продуктів і екосистем (перевірте, що включено до вибраної моделі). Порівняльна таблиця. Примітка: у цій таблиці показано, як кожен постачальник продає свою пропозицію White Label. Завжди перевіряйте, що включено (і що є необов’язковим), за допомогою демонстрації, документації та контракту/SLA. Висновок Вибір білого постачальника криптовалютного обміну в 2026 році головним чином стосується узгодження платформи з вашою операційною моделлю, вимогами відповідності та пріоритетами виходу на ринок, а не просто порівнянням списків функцій. Постачальники можуть суттєво відрізнятися за тим, як вони підходять до інфраструктури обміну, підключення до ліквідності, налаштування гаманця/депозитарії, інтеграції та рівня налаштування, якого ви можете реально досягти під час впровадження. Перш ніж взяти на себе зобов’язання, зосередьтеся на елементах, які найбільш безпосередньо впливають на довіру користувачів і повсякденні операції: Виконання та надійність: переконайтеся, що ядро обміну підтримує очікувані обсяги та пропонує засоби контролю, необхідні для керування ринками, комісіями та ризиками. Ліквідність. реальність (а не лише претензії): перевірте глибину, спреди, час безперебійної роботи та обов’язки за допомогою демонстраційного або пілотного варіанту, а також чітко викладіть очікування щодо ліквідності в договірних умовах. Готовність до відповідності: підтвердьте, як обробляються робочі процеси KYC/AML, що можна налаштувати, а що залишається вашою відповідальністю як оператора. У багатьох юрисдикціях біржі можуть підпадати під дію зобов’язань VASP і пов’язаних вимог. Контроль гаманця/зберігання та безпеки: перегляд дозволів, управління зняттям коштів, журнали аудиту та доступна гарантія безпеки (наприклад, процеси тестування та інцидентів). Інтеграція та майбутнє розширення: оцініть охоплення API та те, наскільки легко ви можете додавати постачальників (платежі, відповідність, аналітика, CRM) або поширюватися на нові продукти без основних Зрештою, правильним постачальником є той, яким ви можете впевнено працювати з чіткими обов’язками, перевіреними процесами безпеки та відповідності, а також планом доставки, який відповідає вашому графіку та ресурсам. Поширені запитання Що таке постачальник криптообміну білої мітки? Постачальник криптообміну білої мітки надає біржову платформу, яку ви можете назвати своєю власною, зазвичай охоплюючи інтерфейс торгівлі, інструменти бек-офісу та основну інфраструктуру обміну, щоб ви не потрібно будувати все з нуля. Точний обсяг варіюється залежно від постачальника (деякі є першими пакетами бірж, інші є більш широкими «платформними» пропозиціями). Скільки часу потрібно, щоб запустити криптобіржу білої мітки? Терміни залежать від налаштування, налаштування відповідності, банківських/платіжних напрямків і кількості інтеграцій. Деякі постачальники розміщують терміни запуску в тижнях (розгортання на підприємстві), тоді як інші встановлюють це як кілька місяців для типових реалізацій. Розглядайте часові рамки як приблизні та підтверджуйте основні етапи доставки в технічному завданні (SOW). Чи потрібна мені ліцензія на керування криптобіржею? У багатьох юрисдикціях запуск криптобіржі може підпадати під вимоги постачальника послуг віртуальних активів (VASP), але правила значно відрізняються залежно від країни, типу продукту (спот чи деривативи) і цільових клієнтів. Рекомендації FATF заохочують юрисдикції регулювати та контролювати VASP відповідно до підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, тому ви повинні підтверджувати вимоги з кваліфікованими юридичними консультантами/консультантами з відповідності на ваших ринках. Що таке «Правило подорожей» і чи застосовується воно до криптовалютних бірж? «Правило подорожей» — це Рекомендація 16 FATF у контексті віртуальних активів. FATF оновила стандарти та опублікувала матеріали для покращення прозорості платежів і впровадження/нагляду за зобов’язаннями щодо правил подорожей, які можуть впливати на те, як VASP збирають і передають інформацію про відправника/бенефіціара для певних переказів. Застосовність залежить від локальної реалізації та порогових значень. Чи обробляють для мене постачальники білих міток KYC/AML? Деякі постачальники продають вбудовані функції AML/KYC або модулі KYC/AML, а інші більше покладаються на інтеграцію зі сторонніми постачальниками. У будь-якому випадку оператор біржі зазвичай несе відповідальність за результати відповідності (політики, моніторинг, звітність і нагляд), тому вам слід чітко уточнити, що надається, а що ви повинні впроваджувати. Як біржі отримують ліквідність під час запуску? Ліквідність може надходити через зв’язки LP, агрегацію, механізми створення ринку або інструменти в стилі «центру ліквідності» залежно від постачальника та ваших комерційних установок. Кілька постачальників прямо продають «миттєву ліквідність», «вбудовані інструменти ліквідності» або «центр ліквідності», але ви повинні письмово підтвердити глибину ліквідності, спреди, час безвідмовної роботи та обов’язки. Чи можу я повністю налаштувати платформу та інтегрувати власні інструменти? Це залежить від моделі доставки. Деякі рішення наголошують на інтеграції UI/UX та API (краще для збірок на замовлення), тоді як інші позиціонують більш готовий підхід «без складних інтеграцій» (швидше налаштування, менше контролю). Заздалегідь визначтеся, чи потрібна вам глибока розширюваність (API, спеціальні робочі процеси) чи швидкість виходу на ринок зі стандартними модулями. Які найбільші витрати планувати (крім плати за платформу)? Більшість проектів недооцінюють «операційні» витрати: хостинг/інфраструктура, постачальники відповідності, інструменти моніторингу, підтримка клієнтів, перевірка безпеки, ліквідність/ринкова робота та поточна робота над функціями. Також враховуйте юридичні налаштування/налаштування відповідності для кожної юрисдикції, а також банківську/PSP адаптацію (часто найдовший час). Яку перевірку безпеки я маю зробити перед підписанням? Попросіть документацію безпеки та робочі докази: контроль доступу на основі ролей, журнали аудиту адміністратора, керування гаманцем (схвалення зняття коштів), процес реагування на інциденти та будь-які доступні підсумки тестування (наприклад, тестування на проникнення). Також підтвердьте, як постачальник обробляє оновлення, керування вразливістю та доступ до виробничих середовищ. Чи можу я пізніше додати більше продуктів (позабіржові, картки, платежі, деривативи)? Багато постачальників продають додаткові модулі (наприклад, позабіржові, платежі, картки чи деривативи), але доступність часто залежить від юрисдикції та може потребувати додаткових постачальників, схвалень і готовності до роботи. Розглядайте «списки модулів» як дорожню карту, а не як гарантію, і перевіряйте, що готове до виробництва для ваших цільових країн/організацій. Цю статтю написали співробітники Finance Magnates на сайті www.financemagnates.com.», — джерело: www.financemagnates.com

Вибір рішення для криптовалютної біржі білої мітки більше не означає лише наявність інтерфейсу для торгівлі. Щоб працювати надійно (і надійно), вам, як правило, потрібна інфраструктура біржі (система відповідності + маршрутизація замовлень), гаманці/охорона, інструменти KYC/AML, підключення до ліквідності та операційний контроль (адміністрування, ризики, дозволи, звітність), які дозволяють вам вести бізнес щодня.

Ось чому багато фінтех-компаній, брокерів і стартапів обирають білого постачальника криптообміну, готовий до розгортання стек обміну, який можна назвати своїм власним, а не створювати все з нуля.

У цьому посібнику порівнюються п’ять широко обговорюваних варіантів для 2026 року: Shift Markets, AlphaPoint, PayBito та SimplifyLabs.io, зосереджуючись на тому, що найважливіше для реальних запусків: швидкість виходу на ринок, основні функції обміну, ліквідність опції, інструменти відповідності, інтеграції та робоче пристосування. Можливості та доступність постачальників можуть відрізнятися залежно від юрисдикції та реалізації, тому сприймайте це як короткий список і підтверджуйте деталі за допомогою демонстрацій, документації та умов договору.

Що таке білий постачальник криптообміну?

Постачальник криптообміну White Label надає базове програмне забезпечення та інфраструктуру, необхідні для запуску криптообміну, як правило, фірмове рішення, яке можна налаштувати, щоб вам не потрібно було створювати відповідний механізм, гаманці, керування користувачами та бек-офіс з нуля. Пропозиції White Label відрізняються, але часто включають:

• Ядро біржі: механізм відповідності, книга замовлень, типи замовлень, маршрутизація, історія торгів

• Інтерфейс і програми: фірмовий веб-інтерфейс користувача (і іноді мобільні програми)

• Бек-офіс: панель адміністратора, дозволи користувача, контроль ризиків, звітність, журнали аудиту

• Інструменти відповідності: інтеграція KYC/AML, моніторинг, прапорці та робочі процеси

• Гаманці/охорона: розміщені гаманці або інтеграція з постачальниками опіки

• Варіанти ліквідності: підключення до джерел ліквідності або інструменти для створення ринку

• Платежі/пандуси: інтеграція платіжних систем і PSP (де доступно)

Оскільки криптовалюта є регульованим ринком із високим ризиком, «найкращим» постачальником зазвичай є той, який відповідає вашій операційній моделі та юрисдикційним вимогам, а не той, який має найдовший список функцій.

Як ми оцінювали білих постачальників криптообмінників

Пропозиції обміну білими мітками можуть виглядати схожими на зовнішній вигляд, але відмінності проявляються в готовності до роботи: якість виконання, доступ до ліквідності, інструменти відповідності, засоби контролю безпеки та наскільки «повний» стек (ядро біржі + гаманці + адмін + інтеграції).

У цьому посібнику ми оцінюємо кожного постачальника за семи напрямками:

1. Ядро обміну та масштабованість: чи забезпечує рішення стек обміну виробничого рівня (відповідний механізм, книга замовлень, типи замовлень, очікування безвідмовної роботи/угоди про рівень обслуговування та елементи керування бек-офісами), відповідний цільовій аудиторії (роздрібна торгівля, інституційна мережа чи те й інше)? Багато провайдерів продають «швидке розгортання» та модульність, наприклад, AlphaPoint і Shift Markets, позиціонують свої пропозиції як стеки програмного забезпечення для обміну білими мітками, призначені для запуску та масштабування.
2. Варіанти ліквідності та глибина ринку: запуск біржі без надійної ліквідності зазвичай призводить до низьких спредів, прослизання та низької довіри користувачів. Ми розглядаємо, чи пропонують постачальники підключення до ліквідності чи варіанти в стилі «центр ліквідності / створення ринку» як частину екосистеми. Shift Markets і SimplifyLabs, наприклад, чітко розміщують компоненти, пов’язані з ліквідністю, у своїх повідомленнях про продукт.
3. Гаманці/охорона та операції з активами: ми враховуємо, як постачальник підходить до гаманців (налаштування опіки, обмін повідомленнями гарячого/холодного відокремлення, операційна безпека, правила зняття коштів, дозволи адміністратора). PayBitoPro висвітлює структуру кількох гаманців і функції безпеки у своїх білих біржових матеріалах.
4. Готовність до відповідності (KYC/AML + обізнаність про правила подорожі): криптовалютні біржі часто підпадають під зобов’язання VASP залежно від юрисдикції. Ми оцінюємо, чи підтримує постачальник робочі процеси KYC/AML і чи враховуються вимоги «Правила подорожі» в повідомленнях продукту (якщо застосовно). Оновлення FATF щодо Рекомендації 16 («Правило подорожей») підкреслюють очікування щодо збору/передачі інформації для підвищення прозорості платежів.
5. Fiat Rails & Payments (де це доречно): якщо ваша модель потребує fiat депозити/зняття коштів, ми враховуємо, чи підтримує постачальник інтеграцію платежів чи позиціонує Fiat підключення як частину рішення (не завжди доступне в кожному регіоні). AlphaPoint посилається на інтеграцію платежів як на модульну можливість, а SimplifyLabs позиціонує інструменти криптовалютного обміну у своїй пропозиції.
6. Інтеграція та API: ми оцінюємо, наскільки легко підключити аналітику, CRM, афілійованих осіб/IB, інструменти ризику, місця ліквідності та постачальників відповідності. Моделі платформи «все в одному» можуть зменшити потреби в інтеграції за рахунок модулів упаковки, тоді як інші постачальники схиляються до модульних збірок.
7. Відповідність бізнесу (час до запуску, налаштування та загальна вартість володіння): ми дивимось, як постачальник позиціонує час розгортання, глибину налаштування та поточну операційну підтримку.

Важливо: це не юридична порада. Вимоги до відповідності та доступність продукту залежать від юрисдикції, організації та типу клієнта. Завжди перевіряйте у своїх юридичних консультантів/консультантів із відповідності та через документацію/контракти постачальника.

Найкращі постачальники криптообміну White Label

Shift Markets

Shift Markets позиціонує свою платформу Shift як модульний стек криптообміну білої мітки, створений як для роздрібного, так і для інституційного використання. Платформа наголошує на налаштуванні інтерфейсу, гнучкості API насамперед і бек-офісі операторського рівня, розробленому для команд, яким потрібен контроль, масштабованість і швидке розгортання.

З точки зору «будувати чи купувати», Shift Markets націлена на операторів, які хочуть вийти за межі простого місця проведення. Окрім спотової торгівлі, ширший пакет включає торгівлю криптовалютними деривативами (основна частина пропозиції), інструменти для створення ринку та ліквідності, цифрову книгу активів, CryptoPay (криптоплатежі) та регуляторні послуги для підтримки запуску в різних юрисдикціях.

Що виділяється (і чому це важливо)

Практичною відмінністю є оснащення оператора. Shift Markets висвітлює бек-офіс, створений для контролю за місцем проведення, що охоплює керування користувачами, нагляд за ліквідністю, моніторинг у реальному часі та конфігуровані дозволи для різних робочих ролей.

Це також позиціонує платформу як особливо зручну для брокерів, включаючи нещодавні інтеграції з інфраструктурою FX, що допомагає зменшити тертя під час налаштування та спрощує для брокерів підключення існуючих систем і робочих процесів до криптографічного місця.

Що стосується інтеграції, Shift Markets наголошує, що її інтерфейсні компоненти базуються на API, що зазвичай важливо для команд, які хочуть підключати сторонні інструменти, створювати спеціальні робочі процеси або підключатися до існуючих фінтех-систем. Компанія також підтримує публічний клієнтський SDK, який посилається на доступ до таких функцій, як ринкові дані, торгівля, KYC і депозити/зняття для бірж, що працюють на її технології.

Функції Shift Markets

• Криптобіржа White label із настроюваним інтерфейсом і модульними параметрами розгортання

• Пакет бек-офісу, який наголошує на моніторингу в реальному часі, контролі ліквідності та дозволах на основі ролей

• Спот + торгівля криптовалютними деривативами як частина пропозиції платформи

• Підтримка ринку та ліквідності для покращення глибини ринку та якості ціноутворення

• Цифрова книга активів для основних операцій обміну

• CryptoPay для функціональності криптовалютних платежів

• Цілодобова підтримка роботи майданчика

• Відповідність і регулятивна підтримка, щоб допомогти з ліцензуванням і постійними вимогами відповідності в багатьох юрисдикціях (юридичні вказівки/інструкції з відповідності як частина процесу виходу на ринок)

AlphaPoint

AlphaPoint позиціонується як білий постачальник програмного забезпечення для обміну криптовалютою корпоративного рівня, орієнтований на команди, яким потрібен повний пакет із сильним акцентом на безпеці, готовності до відповідності та операційному контролі. На своєму сайті AlphaPoint висвітлює масштабовану інфраструктуру, «якою довіряють понад 150 платформ у всьому світі», а також вбудовані інструменти KYC/AML і засоби захисту гаманців.

Корисна думка про AlphaPoint полягає в тому, що він розроблений для операторів, яким потрібна біржа, яка може відчути себе «інституційною» з першого дня, особливо щодо засобів контролю ризиків, дозволів і компонентів, які підтримують регульовані середовища або середовища з жорсткою відповідністю.

Що виділяється (і чому це важливо)

Сторінки продукту AlphaPoint приділяють значну увагу багаторівневій архітектурі безпеки, управлінню ризиками в режимі реального часу та інтегрованим інструментам відповідності (зокрема KYC/AML і 2FA), а також компонентам зберігання та розрахунків як частині стеку обміну.

Ще одна відмінна риса — інструменти ліквідності. AlphaPoint продає вбудований компонент ліквідності («Програмне забезпечення ліквідності Remarketer»), який спрямований на підтримку торгової діяльності за допомогою ліквідності, отриманої з основних бірж, із настроюваною логікою ціноутворення та підтримкою конвертації валют.

Для команд, які розглядають можливість розширення за межі спот, AlphaPoint також публічно оголосила про готову технологію для інфраструктури безстрокових ф’ючерсів, орієнтовану на ліквідність, моніторинг ризиків і розширені типи замовлень, важливі, якщо ваша дорожня карта включає похідні інструменти (де це дозволено).

Особливості AlphaPoint

• Програмне забезпечення для обміну білими етикетками, призначене для масштабованих місць з великим об’ємом відвідувачів.

• Зосередженість на відповідності та безпеці, включаючи вбудовані інструменти KYC/AML, 2FA, засоби захисту гаманця та управління ризиками позиціонування.

• Інструмент ліквідності (продається як вбудована ліквідність від основних бірж із настроюваною логікою ціноутворення).

• Модульна архітектура (продається як конфігуровані компоненти, а не як один фіксований продукт).

• Інтеграція відповідності на практиці: сторонні постачальники відповідності опублікували приклади інтеграції KYC/KYB, моніторингу AML і запобігання шахрайству в розгортання AlphaPoint.

PayBito (PayBitoPro)

PayBitoPro продається як біла біржа криптовалют і більш широка платформа «володіння криптовалютним бізнесом», призначена для команд, яким потрібен комплексний шлях запуску з кількома модулями типу обміну під одним дахом (спот, конвертація, позабіржовий тощо, залежно від плану).

Ключовою темою в повідомленнях PayBitoPro є швидкість і широта: платформа представляє себе як щось, що можна швидко розгорнути, а потім розширити за допомогою доповнень (наприклад, ф’ючерси/опціони, P2P, торгівля копіями, ринок NFT, платежі продавцям) у міру розвитку вашого продукту.

Що виділяється (і чому це важливо)

Особливістю PayBitoPro є список бізнес-моделей, які він, як стверджує, підтримує. На його сторінці ціноутворення перераховані такі модулі, як Spot Trading, Convert, OTC, а також додаткові продукти, як-от Futures, Options, Copy Trade Marketplace, P2P Market, гаманець Web3 DEX для володіння приватним ключем та інші компоненти «криптобізнесу» (наприклад, торговельні платежі, токенізація/ринок NFT) залежно від рівня.

Він також поширюється через такі канали, як AWS Marketplace, де список описує торгову платформу, включаючи такі функції, як копіювання/соціальний трейдинг і «500+ криптовалютних ринків», поряд з іншими бізнес-модулями (брокерські послуги, зберігання, платежі продавцям, токенізація).

Функції PayBitoPro

• Позиціонування біржі White Label для запуску фірмової криптобіржі.

• Рівні функцій на основі плану (базовий/стандартний/професійний/мегастиль фреймування) із широким списком модулів.

• Кілька форматів обміну, представлених у всій екосистемі (наприклад, spot/convert/OTC, плюс P2P, що пропонується як окремий білий продукт).

• Додаткове повідомлення «криптокомплект із відкритим вихідним кодом» (позиціонується як спосіб розміщення ринків/монет у вашому власному домені). Поставтеся до цього як до того, що потрібно ретельно перевірити щодо обсягу та ліцензування.

SimplifyLabs.io

SimplifyLabs.io позиціонує себе як постачальника рішень для білого обміну криптовалютами, створених на основі моделі «готового до використання криптовалютного обміну», де ви можете брендувати платформу та працювати під сильним адміністративним наглядом. Його пропозиція обміну продається так, щоб охопити основні потоки користувачів (купівля/продаж/обмін/перетворення/зберігання), а також операційний контроль для моніторингу транзакцій.

Важливою частиною позиціонування SimplifyLabs є те, що біржовий стек представлений поряд із суміжними продуктами, які часто важливі для операторів, як-от центр ліквідності, позабіржова платформа, шлюз крипто-платежів і крипто-картки, які можуть бути актуальними, якщо ваша дорожня карта виходить за рамки простого спотового обміну.

Що виділяється (і чому це важливо)

SimplifyLabs чітко наголошує на процедурах KYC/AML як частині свого білого обміну повідомленнями, що є важливою вимогою для багатьох моделей обміну залежно від юрисдикції та типу ліцензії.

Він також продає важливу пропозицію Liquidity Hub, оскільки біржі на ранніх стадіях часто мають проблеми зі спредами та глибиною ринку. На практиці «центр ліквідності» може означати дуже різні реалізації, але SimplifyLabs чітко ставить інструменти ліквідності в центр своєї історії виходу на ринок.

Нарешті, SimplifyLabs посилається на зручність фіатних операцій у своїх повідомленнях (наприклад, інтеграція Visa/MasterCard) і фреймінг «крипто-фіатний обмін», що може бути корисним, якщо вашій аудиторії потрібні onramps на основі карток, але це завжди залежить від юрисдикції/PSP і має бути підтверджено на ранній стадії.

Функції SimplifyLabs.io

• Криптобіржа White label, яка позиціонується як фірмова біржа криптовалют із торговими потоками користувачів (купівля/продаж/обмін/конвертація) та контроль адміністратора.

• Повідомлення щодо відповідності: висвітлює процедури AML + KYC як частину пропозиції.

• Продукт Liquidity Hub призначений для підтримки надання ліквідності.

• Суміжні модулі, що продаються для операторів обміну (платформа позабіржових торгів, шлюз криптоплатежів і криптокартки).

• Регуляторний кут (ЄС): публікує контент, орієнтований на MiCA, і позиціонує підтримку щодо інтеграції відповідності MiCA для власників ліцензій (претензії мають перевірятися на відповідність вашим точним нормативним зобов’язанням).

HollaEx®

HollaEx® позиціонується як рішення для криптообміну білої мітки, створене на основі набору для обміну з відкритим кодом. Основна ідея полягає в тому, що ви можете запустити фірмову біржу за допомогою інструментів HollaEx, а потім налаштувати стек відповідно до ваших потреб.

Що виділяється (і чому це важливо)

Основна відмінність — основа з відкритим кодом. HollaEx підтримує Exchange Kit на GitHub і документацію, яка охоплює налаштування та роботу, що може бути привабливим, якщо вам потрібна більша прозорість і контроль розробника, ніж повністю закрита платформа.

HollaEx також продає швидке розгортання для своїх білих служб (вам слід розглядати часові рамки як приблизні та підтверджувати обсяг доставки в технічному завданні).

Особливості HollaEx®

• White-label exchange: позиціонування з можливістю налаштування ринку/активів.

• Набір для обміну з відкритим кодом: (GitHub) з компонентами, що охоплюють обмін/торгівлю, керування користувачами, адаптацію та систему гаманця (як описано в репозиторії).

• Документація: для функцій платформи та робочих процесів впровадження.

• Шляхи, розміщені самостійно та у хмарному стилі: посилаються на списки продуктів і екосистем (перевірте, що включено до вибраної моделі).

Порівняльна таблиця поруч

Примітка: у цій таблиці показано, як кожен постачальник продає свою пропозицію White Label. Завжди перевіряйте, що включено (і що є необов’язковим) за допомогою демонстрації, документації та контракту/SLA.

Висновок

Вибір білого постачальника криптообміну у 2026 році головним чином стосується узгодження платформи з вашою операційною моделлю, вимогами відповідності та пріоритетами виходу на ринок, а не просто порівнянням списків функцій. Постачальники можуть суттєво відрізнятися за тим, як вони підходять до інфраструктури обміну, підключення до ліквідності, налаштування гаманця/депозитарії, інтеграції та рівня налаштування, якого ви можете реально досягти під час впровадження.

Перш ніж взяти на себе зобов’язання, зосередьтеся на елементах, які найбільш безпосередньо впливають на довіру користувачів і повсякденні операції:

• Виконання та надійність: переконайтеся, що ядро ​​біржі підтримує ваші очікувані обсяги та пропонує засоби контролю, необхідні для керування ринками, комісіями та ризиками.

• Реальність ліквідності (а не тільки претензії): перевірте глибину, спреди, час безвідмовної роботи та обов’язки за допомогою демонстрації або пілотної версії та чітко вкажіть очікування щодо ліквідності в договірних умовах.

• Готовність до відповідності: підтвердьте, як обробляються робочі процеси KYC/AML, що можна налаштувати, а що залишається вашою відповідальністю як оператора. У багатьох юрисдикціях біржі можуть підпадати під дію зобов’язань VASP і відповідних вимог.

• Гаманець/охорона та контроль безпеки: перегляд дозволів, управління зняттям коштів, журнали аудиту та доступна гарантія безпеки (наприклад, тестування та процеси інцидентів).

• Інтеграція та майбутнє розширення: оцініть охоплення API і те, наскільки легко ви можете додавати постачальників (платежі, відповідність, аналітика, CRM) або поширюватися на нові продукти без серйозної зміни платформи.

Зрештою, правильний постачальник – це той, з яким ви можете впевнено працювати, маючи чіткі обов’язки, перевірені процеси безпеки та відповідності, а також план доставки, який відповідає вашому графіку та ресурсам.

поширені запитання

Що таке криптобіржа white label провайдер?

Постачальник криптообміну white label надає біржову платформу, яку ви можете назвати своєю власною, зазвичай охоплюючи торговий інтерфейс, інструменти бек-офісу та основну інфраструктуру обміну, тож вам не доведеться створювати все з нуля. Точний обсяг залежить від постачальника (деякі — це стеки для біржі, інші — ширші пропозиції «платформи»).

Скільки часу потрібно для запуску криптобіржі white label?

Терміни залежать від налаштувань, налаштування відповідності, банківських/платіжних напрямків і кількості інтеграцій. Деякі постачальники розміщують терміни запуску в тижнях (розгортання на підприємстві), тоді як інші встановлюють це як кілька місяців для типових реалізацій. Розглядайте часові рамки як приблизні та підтверджуйте основні етапи доставки у звіті про роботу (SOW).

Чи потрібна мені ліцензія на роботу криптобіржі?

У багатьох юрисдикціях запуск криптовалютної біржі може підпадати під вимоги постачальника послуг віртуальних активів (VASP), але правила значно відрізняються залежно від країни, типу продукту (спот або похідні) і цільових клієнтів. Рекомендації FATF заохочують юрисдикції регулювати та контролювати VASP відповідно до підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, тому ви повинні перевірити вимоги з кваліфікованими юридичними консультантами/консультантами з відповідності на ваших ринках.

Що таке «Правило подорожей» і чи застосовується воно до криптовалютних бірж?

«Правило подорожей» — це Рекомендація 16 FATF у контексті віртуальних активів. FATF оновила стандарти та опублікувала матеріали для покращення прозорості платежів і впровадження/нагляду за зобов’язаннями щодо правил подорожей, які можуть впливати на те, як VASP збирають і передають інформацію про відправника/бенефіціара для певних переказів. Застосовність залежить від місцевої реалізації та порогових значень.

Чи обробляють для мене постачальники білих етикеток KYC/AML?

Деякі постачальники пропонують вбудовані функції AML/KYC або модулі KYC/AML, а інші більше покладаються на інтеграцію зі сторонніми постачальниками. У будь-якому випадку оператор обміну зазвичай несе відповідальність за результати відповідності (політики, моніторинг, звітність і нагляд), тому вам слід уточнити, що саме надається, а що ви повинні реалізувати.

Як біржі отримують ліквідність під час запуску?

Ліквідність може бути отримана через зв’язки LP, агрегацію, механізми формування ринку або інструменти в стилі «центру ліквідності» залежно від постачальника та вашої комерційної структури. Кілька постачальників явно рекламують «негайну ліквідність», «вбудовані інструменти ліквідності» або «центр ліквідності», але ви повинні письмово перевірити глибину ліквідності, спреди, час безвідмовної роботи та відповідальність.

Чи можу я повністю налаштувати платформу та інтегрувати власні інструменти?

Це залежить від моделі доставки. Деякі рішення наголошують на інтеграції UI/UX та API (краще для збірок на замовлення), тоді як інші позиціонують більш готовий підхід «без складних інтеграцій» (швидше налаштування, менше контролю). Заздалегідь вирішіть, чи потрібна вам глибока розширюваність (API, спеціальні робочі процеси) чи швидкість виходу на ринок зі стандартними модулями.

Які найбільші витрати планувати (крім плати за платформу)?

Більшість проектів недооцінюють «операційні» витрати: хостинг/інфрапорт, постачальники відповідності, інструменти моніторингу, підтримка клієнтів, перевірки безпеки, ліквідність/маркет-мейкинг і поточна робота над функціями. Також враховуйте юридичні/відповідні налаштування для кожної юрисдикції, а також банківську/PSP адаптацію (часто найдовший час виконання).

Яку перевірку безпеки я повинен зробити перед підписанням?

Попросіть документацію про безпеку та робочі докази: контроль доступу на основі ролей, журнали аудиту адміністратора, керування гаманцем (підтвердження зняття коштів), процес реагування на інциденти та будь-які доступні підсумки тестування (наприклад, тестування на проникнення). Також підтвердьте, як постачальник обробляє оновлення, керування вразливістю та доступ до робочих середовищ.

Чи можу я пізніше додати більше продуктів (позабіржовий, картки, платежі, деривативи)?

Багато постачальників продають додаткові модулі (наприклад, позабіржовий, платіжний, картковий або похідний), але доступність часто залежить від юрисдикції та може вимагати додаткових постачальників, схвалень і готовності до роботи. Розглядайте «списки модулів» як дорожню карту, а не як гарантію, і перевіряйте, що готове до виробництва для ваших цільових країн/організацій.

Цю статтю написали співробітники Finance Magnates на сайті www.financemagnates.com.